Bitte kontaktieren Sie bei Themen rund um die Nachlassabwicklung Ihren jeweiligen Kunden- bzw. Vermögensberater.

Für Beratungen steht Ihnen selbstverständlich Ihr Kundenberater für alles rund um die Erbabwicklung, aber auch für alle anderen Finanzangelegenheiten, zur Verfügung. Wunschtermin vereinbaren

Dies hängt von unterschiedlichen Faktoren ab. Je nachdem welche Arten von Konten der Verstorbene bei uns im Haus hatte und welche Vorkehrungen zu Lebzeiten bereits getroffen wurden, kann auf die Vorlage von Unterlagen ggf. verzichtet werden.

Im Normalfall sind Erbnachweise (bspw. Erbschein oder Testament mit Eröffnungsprotokoll) im Original einzureichen. Wir raten Ihnen hier, die Unterlagen vorab zur Prüfung an Ihren Berater zu senden. Dann bewerten wir die eingereichten Unterlagen und bereiten die notwendigen Formalitäten entsprechend vor.

Im Nachgang müssen sich dann alle Erben legitimieren (gerne per Videolegitimation) den Auftrag der Nachlassabwicklung unterschreiben und die Erbnachweise müssten nochmal im Original vorgelegt werden. 

Bitte kontaktieren Sie Ihren jeweiligen Kunden- bzw. Vermögensberater.

Grundsätzlich ist die Prüfung der Legitimation in all unseren Geschäftsstellen möglich. Alternativ bieten wir jedoch auch weitere
Legitimationsverfahren wie das Post-Ident Verfahren oder die Videolegitimation an.

Nach Eingang der Unterlagen bereiten wir Ihnen gerne eine Erbschaftsvollmacht vor.

Inland: Banken/Sparkassen, Amtsgericht/Nachlassgericht, Gemeinden, Ortsgerichte und Notare

Ausland: Botschaften/Konsulate

Alternative für Ausweise: Videolegitimation 

In diesen Fällen ist unter Umständen zusätzlich eine steuerliche Unbedenklichkeitsbescheinigung erforderlich. Diese stellt das zuständige Finanzamt der Erbschafts- und Schenkungssteuerstelle aus. Gerne prüfen wir Ihren Fall und beauftragen die steuerliche Unbedenklichkeitsbescheinigung für Sie. Sollte die Beauftragung gewünscht sein, dann teilen Sie dies Ihrem Berater mit.

Das Einreichen von Unterlagen per E-Mail, Fax, unleserliche Dokumente, sowie nicht bestätigte Kopien. Auch bei gewissen Depots und Geldanlagen kann es bei Überträgen oder Verkäufen aufgrund der unterschiedlicher Haltedauer zu Verzögerungen kommen. Um eine erfolgreiche Bearbeitung sicherzustellen, müssen wir Sie bitten, alle Dokumente im Original zu gegebener Zeit einzureichen.

Bitte beachten Sie die jeweiligen Hinweise bei der Erfassung der verschiedenen Aufträge. Geben Sie uns hierbei immer eine
Möglichkeit Nachfragen direkt zu klären (Angabe einer Rufnummer oder E-Mailadresse). Dann können wir eventuelle Unklarheiten in der Regel schnell klären.

Zu den Erbnachweisen zählen u.a. der Erbschein, das Testament mit Eröffnungsprotokoll oder der Erbvertrag mit Eröffnungsprotokoll. Diese werden vom Amtsgericht/Nachlassgericht ausgestellt. Wichtiger Hinweis: Wird im Privatbesitz ein Testament des Verstorbenen gefunden, so  muss dieses dem Amtsgericht/Nachlassgericht vorgelegt werden.

Die Unterlagen genießen nur in dieser Form (Original) den öffentlichen Glauben. 

Auskünfte über Konten erhält lediglich der Konto- / Mitkontoinhaber oder eine von ihm bevollmächtigte Person. In Nachlassangelegenheiten sind des Weiteren Erben, die sich mit den oben genannten Unterlagen legitimiert haben, auskunftsberechtigt. Sollte uns die Erblegitimation vorliegen, können wir selbstverständlich die gewünschten Auskünfte erteilen. Vermächtnisnehmer und Pflichtteilsberechtigte sind nicht auskunftsberechtigt (siehe unten).

Ist eine Testamentsvollstreckung angeordnet, erhält grundsätzlich nur der Testamentsvollstrecker Auskünfte. Als Erbe müssen wir Sie für offene Fragen an diesen verweisen.

Nein, es besteht kein Auskunftsrecht für Vermächtnisnehmer/Pflichtteilsberechtigte. Die Vermächtnisnehmer müssen sich bei Fragen zur Nachlassabwicklung an die Erben wenden.

Nein, es besteht kein Verfügungsrecht für Vermächtnisnehmer/Pflichtteilsberechtigte.

In der Regel gelten erteilte Vollmachten über den Tod hinaus. D.h. eine Kontoverfügung durch den Bevollmächtigten bleibt weiterhin gültig und der Bevollmächtigte kann weiter alle Angelegenheiten erledigen. Diese Vollmacht gilt solange sie nicht von einem der Erben widerrufen wird.

Die Beerdigungskosten können grundsätzlich nur vom Nachlasskonto bezahlt werden, wenn eine Verfügungsberechtigung am Konto oder Vorsorgevollmacht bei uns im Haus vorliegt. Wird allerdings ein Erbnachweis (Erbschein oder eröffnetes Testament plus persönlicher Legitimation), incl. der Rechnung vorgelegt, können die Kosten durch einen Auftrag aller Erben oder mit Verwendung einer Erbschaftsvollmacht, erteilt werden.